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申論熱點|時評:新興金融機構(gòu)應把好準入關
http://wbuztre.cn       2016-04-22      來源:人民網(wǎng)
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  中國改革開放30多年,“志在富民”是很重要的目標。百姓的財富得來十分不易,金融行業(yè)切不可為了“把冰箱賣給愛斯基摩人”而放低門檻


  在演藝界,很多明星既忙演出又操持基金,早已不是什么秘密。而最近,他們中的一些人需要通過一場考試,才能重新獲得基金從業(yè)資格。這是因為,中國基金業(yè)協(xié)會日前發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》,對從業(yè)人員資質(zhì)提出明確要求。


  演藝界人士深度參與基金管理行業(yè),是我國私募基金行業(yè)發(fā)展繁榮程度的一個側(cè)影。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至今年3月底,基金業(yè)協(xié)會已登記私募基金管理人25901家,備案私募基金27553只,認繳規(guī)模5.7萬億,實繳規(guī)模4.61萬億元,私募基金從業(yè)人員達到44.65萬人。私募基金行業(yè)勃興的同時,也伴隨著“野蠻生長”的亂象。比如,一些機構(gòu)濫用登記備案信息非法自我增信,一些機構(gòu)從事公開募集、內(nèi)幕交易,一些機構(gòu)以私募基金的名義從事非法集資等違法違規(guī)活動。正是在這一背景下,從今年初開始,包括中國基金業(yè)協(xié)會在內(nèi)的相關部門對整個行業(yè)進行整肅,以切實保護投資者合法權益。


  根據(jù)其他國家的經(jīng)驗,私募基金往往是產(chǎn)生世界級投資大師的搖籃,也是金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的生力軍,所以全行業(yè)的整肅規(guī)范非常有必要,只有規(guī)范,才能有更好的發(fā)展。私募投資基金行業(yè)只是金融市場的一個角落,但其存在問題和有關部門采取的監(jiān)管措施,卻具有適用于整個金融行業(yè)的普遍意義。此次的整肅大致包括兩個方面:一是嚴格把好私募基金管理人的準入關口,用嚴格的條件篩選出合格的基金管理人;二是規(guī)范私募基金日常的運營管理,特別是投資者適當性管理的內(nèi)容,比如近期出臺的《私募投資基金募集行為管理辦法》,規(guī)定了募集主體、募集程序、賬戶監(jiān)督、信息披露和人員法律責任等多方面內(nèi)容。


  近年來,伴隨各類細分金融市場的蓬勃發(fā)展,百姓財富存量上升帶來的理財需求激增,以及互聯(lián)網(wǎng)技術的推廣普及,各式各樣的理財服務機構(gòu)以驚人的速度急劇膨脹。應該說,這些機構(gòu)所提供的服務,對于填補傳統(tǒng)金融機構(gòu)投融資服務空白、踐行“普惠金融”理念,發(fā)揮了一定作用。但值得警惕的是,有相當一部分理財機構(gòu)打的是理財?shù)幕献?,做的卻是非法集資和“龐氏騙局”的勾當,騙局一旦敗露,投資者就會血本無歸。


  保護投資者的合法權益,是監(jiān)管部門的職責所在,要想有效保護投資者,首先要把好行業(yè)準入關。近期暴露風險的理財平臺,多數(shù)存在監(jiān)管職責不清、準入門檻過低和從業(yè)人員魚龍混雜等問題,這些問題與行業(yè)準入的把控有很大關系。目前,傳統(tǒng)金融機構(gòu)的準入和退出已經(jīng)有了比較嚴格的規(guī)定,而一些新興的理財類金融機構(gòu)卻處于監(jiān)管盲區(qū),要想切實防范風險,必須厘清監(jiān)管職責,盡快將其納入監(jiān)管的視野之內(nèi)。


  投資者的風險識別和風險承受能力千差萬別,所以理財機構(gòu)和產(chǎn)品也要分出層次,投資者的風險偏好和理財產(chǎn)品的風險收益特點應當恰當匹配。一方面要對機構(gòu)準入、從業(yè)人員準入和日常運營進行嚴格規(guī)范管理,另一方面也要加強投資者適當性管理,把合適的產(chǎn)品賣給合適的人。中國改革開放30多年,“志在富民”是很重要的目標。百姓的財富得來十分不易,金融行業(yè)切不可為了“把冰箱賣給愛斯基摩人”而放低門檻,吞噬老百姓的血汗錢。



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