治理虛假信息詐騙
滿分100分 時限150分鐘
一、注意事項
1.申論考試是對應(yīng)試者閱讀理解能力、綜合分析能力、提出和解決問題能力及文字表達(dá)能力進(jìn)行考查的考試。
2.作答參考時限：閱讀材料40分鐘，答卷110分鐘。
3.仔細(xì)閱讀給定資料，按照后面提出的申論要求依次作答。
4.考生可以在本試卷的空白位置或草稿紙上打草稿，但所有題目都要在答題紙的指定位置作答，作答在其他位置一律無效!
二、給定資料
1.近年來，詐騙犯罪尤其是遠(yuǎn)程操控的電信詐騙犯罪日益突出，社會危害不斷加劇，被騙事主往往承受著財產(chǎn)和精神的雙重?fù)p失。
所謂電信詐騙，是指通過固定電話、手機(jī)、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问?。?jù)公安部門統(tǒng)計，2008年，僅北京、上海、廣東、福建等省、市，因電信詐騙被騙的錢款就超過6億元。2009年以來，北京電信詐騙案件已達(dá)8700多起，涉案金額2. 7億元，其中最大單筆1000萬元。電信詐騙嚴(yán)重干擾了百姓的生活，成為社會治安的突出問題和社會公害。
2.QQ號碼“中獎”
2010年1月8日16時許，南寧市江南區(qū)小淀鎮(zhèn)的村民張×在家用QQ上網(wǎng)聊天時，屏幕上彈出一條以某市公證處名義發(fā)布的中獎信息，稱騰訊公司和三星電腦公司正在聯(lián)合舉辦抽獎活動，張×的QQ號碼在幸運抽獎活動中中獎5.8萬元，并獎一臺價值1萬多元的筆記本電腦。同時還發(fā)布了該市公證處的證明、公證員編號和姓名、公證處的聯(lián)系電話。張×信以為真，按網(wǎng)上公布的該市公證處的電話與對方核實，被告知中獎信息真實無疑，對方自稱是公證處的工作人員，并給張×提供了一個銀行卡號，讓他先往卡里匯5590元保險費，保險費到賬后就能領(lǐng)到5.8萬元，隨后郵寄筆記本電腦。為騙取張×的信任，嫌疑人讓其提供一個私人賬戶，公證處將及時給他匯獎金。張×通過郵政儲蓄所向?qū)Ψ絽R款5590元，并告訴對方自己的銀行卡號碼，在家等待5.8萬元獎金到賬。一連數(shù)日，張×未發(fā)現(xiàn)對方匯款，便再次聯(lián)系，對方稱張×需交20%稅金才能拿到獎金。張×感覺上當(dāng)，急忙回家上網(wǎng)查詢，發(fā)現(xiàn)某市公證處已發(fā)出通告，聲明有人冒用該市公證處的名義在網(wǎng)上行騙。
案發(fā)后，張×到公安北辰分局刑偵八大隊報案，民警展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)嫌疑人提供的銀行卡號歸屬地是海南省，其他線索甚少。
砸金蛋“中獎”
2010年1月7日15時許，江南區(qū)的葉女士報警稱，當(dāng)日11時許，她的手機(jī)收到一條短信：您的手機(jī)號已被“非常6+1”抽選為“今日之星”，詳情請登錄www.cctv972.cn，您的驗證碼為7985，感謝您的支持!葉女士欣喜若狂，快速進(jìn)入嫌疑人所設(shè)的網(wǎng)站，并按網(wǎng)站所留電話號碼聯(lián)系，對方確認(rèn)葉女士是“非常6+1”節(jié)目抽選的“今日之星”，讓葉女士把手續(xù)費、保證金和個人所得稅匯到指定賬戶兌獎，結(jié)果被騙12950元。北辰警方受理案件后，調(diào)查發(fā)現(xiàn)近年隨著中央電視臺“非常6+1”欄目的熱播，節(jié)目主持人砸金蛋活動廣受群眾喜愛，犯罪分子利用群眾貪圖便宜、相信“天上掉餡餅”的心理，實施詐騙活動。
電話欠費詐騙
2010年1月9日，南寧市的劉先生在家中接到一個陌生電話，傳來一段電話錄音：您家的座機(jī)因欠費3000余元，已被起訴到法院，請您在三天之內(nèi)到中級人民法院應(yīng)訴，如有問題咨詢請按“6”。為搞清事情原委，劉先生按了“6”號鍵，一自稱電話局的工作人員說劉先生家的固定電話欠費3000余元，可能涉及一起刑事案件，目前已移交公安機(jī)關(guān)處理。很快，電話被“轉(zhuǎn)接”到“公安某分局”，一陳姓“警官”證實了電話局工作人員所述事實。陳警官解釋，可能別人利用了劉先生的身份信息辦理了電話捆綁業(yè)務(wù)，為幫劉先生查清其身份信息是否泄露，以免造成較大經(jīng)濟(jì)損失，讓劉先生把家里所有存折和銀行卡賬號告知警方。在陳警官“忽悠”下，劉先生把家里所有銀行存折和銀行卡賬號告訴了對方。此時，電話那端傳來電腦鍵盤敲擊聲，陳警官稱劉先生家中所有銀行賬戶涉嫌洗黑錢，數(shù)額高達(dá)20余萬元。陳警官以不了解具體案情為由，又把電話轉(zhuǎn)給專門偵破此案的王警官。王警官告訴劉先生，這個案件由公安局、檢察院共同偵辦，此案涉及一洗黑錢團(tuán)伙，并聲稱劉先生的信息被他人利用。為偵破案件和保護(hù)劉先生的財產(chǎn)，王警官要求劉先生把所有賬戶里的錢匯到公安某分局賬戶監(jiān)管，核實情況后，兩天后退還。此時，劉先生完全相信對方，按照兩位“警官”的要求把37000元匯到對方提供的銀行賬戶。3天后，劉先生未接到任何消息，連忙撥打陳警官留下的公安某分局聯(lián)系電話，才知是上當(dāng)受騙了。
3.目前，警方實際辦理的虛假信息詐騙案件，從詐騙渠道上可分三大類，分別是短信詐騙、電話詐騙和網(wǎng)絡(luò)詐騙。從詐騙內(nèi)容上劃分，主要有以下13種類型：
——購物信息詐騙。騙子通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價格出售車輛、手機(jī)、電腦信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求買主補“關(guān)稅”“手續(xù)費”“運費”等為借口，實施詐騙。
——貸款信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送提供低息甚至無息貸款信息。一些急需貸款的事主聯(lián)系詐騙分子時，騙子要求其向指定賬戶匯“驗資款”“手續(xù)費”“好處費”等，詐騙錢財。
——中獎信息詐騙。這是一種最常用、最普通的詐騙手段，騙子群發(fā)大量中獎短信，假稱彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎，要求中獎人打“兌獎熱線”電話，再以交“個人所得稅”“公證費”“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等為借口，詐騙錢財。
——“****彩”信息詐騙。騙子虛構(gòu)“****彩”49組碼均為****，以索要咨詢費并許諾將以繼續(xù)提供“****”信息的方式或者直接以提供“****”為借口，索要“咨詢費”“會員費”“手續(xù)費”進(jìn)行詐騙。
——炒股信息詐騙。騙子通過撥打電話或利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送信息，假稱某公司或某基金提供股市內(nèi)幕消息，索要“咨詢費”“會員費”“手續(xù)費”等進(jìn)行詐騙。
——固話欠費信息詐騙。騙子群發(fā)“您的電話已欠費，請您續(xù)交話費”信息，提供“電信部門咨詢電話”或以電信部門名義直接撥打電話，再向事主提供公安機(jī)關(guān)電話號碼，讓事主確認(rèn)后匯款到指定的賬戶。
——銀行卡消費信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送內(nèi)容為“銀行提醒事主刷卡消費記錄，消費的金額將于近期從賬戶中扣除”的短信，并提供所謂的“銀行咨詢電話”，或使用改號軟件冒充銀行撥打電話，套取事主個人信息如姓名、身份證號碼、銀行賬號等相關(guān)資料，誘騙事主將銀行儲蓄轉(zhuǎn)賬到其所提供的賬戶。
——假冒親友詐騙。騙子直接撥打事主電話或利用改號軟件撥打事主電話，讓事主誤以為是其親友，騙取信任后，再以車禍、被公安機(jī)關(guān)調(diào)查等為借口，騙取事主錢財。
——退稅詐騙。騙子用事主購房、購車等使用的個人資料，利用改號軟件撥打事主電話，因顯示為稅務(wù)機(jī)關(guān)的電話，使事主放松警惕，騙子再以退還購置稅、契稅等為借口詐騙錢財。
——婚姻信息詐騙。騙子在網(wǎng)絡(luò)、報紙或其他刊物發(fā)布虛假征婚信息，并留下聯(lián)系電話。在與事主電話聯(lián)系一段時間，騙取信任后，以商店開業(yè)、住院等為借口，騙取事主錢財。
——銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送內(nèi)容為“銀行，戶名，銀行賬號”給事主，因事主生意來往等原因，需銀行轉(zhuǎn)賬，收到這種短信時往往未加以確認(rèn)，就直接往短信提供的賬戶匯款，從而被騙。
——冒充政府部門和金融系統(tǒng)工作人員詐騙。騙子通過改號軟件撥打事主電話，因顯示為官方電話，使事主放松警惕。再以銀行賬戶涉案等為借口，要求事主把賬戶里的錢轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”實施詐騙。
——通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布“黑車、毒品、槍支、假發(fā)票、銷售監(jiān)聽手機(jī)”等信息實施詐騙。
4.記者從資深警員處了解到，六七年前，電話詐騙等信息詐騙在海外盛行，并且已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)化的規(guī)模，騙子作案手法成熟，分工明確，甚至實行公司化運作。在當(dāng)?shù)鼐郊訌姶驌糁?，這些詐騙集團(tuán)紛紛轉(zhuǎn)往大陸和東南亞地區(qū)。詐騙團(tuán)伙大量雇用某省部分地市的人員，進(jìn)行組織嚴(yán)密的團(tuán)伙作案。
“過去騙子是利用人們貪便宜的心理進(jìn)行詐騙，比如在路上丟捆假幣，誘使事主去撿錢，然后套出銀行卡密碼?！币幻L期打擊詐騙犯罪的警員分析說，現(xiàn)在騙術(shù)逐步升級，不貪財也不能解決一切問題了，騙子緊緊抓住了人們“避禍”的心理進(jìn)行詐騙。如電話欠費詐騙、祈福消災(zāi)詐騙，都屬于這種詐騙，犯罪分子在跟事主搭上話之后，通過一系列危言聳聽的說法，讓事主在心理上感到恐慌，騙子語速快，且迅速給事主提出方案進(jìn)行誘導(dǎo)。在“避禍”心理下，很多事主都像被“洗腦”一樣聽從騙子安排。
需要注意的是，騙術(shù)會依據(jù)社會熱點不斷變化，如奧運期間的中獎詐騙往往以奧運宣傳單為載體，汶川地震期間就出現(xiàn)冒充災(zāi)區(qū)群眾進(jìn)行的詐騙。傳統(tǒng)的詐騙方式也會不斷變種、升級，上當(dāng)者眾多。
由于詐騙花樣不斷翻新，居民的防范意識也要隨之提高，要多注意瀏覽防騙知識。對于接觸訊息較少而又最容易受騙的老人，家人要多提醒。據(jù)一些警員介紹，最簡單的方法是讓自己形成條件反射，凡涉及動用銀行卡或動用現(xiàn)金的事，都要立刻提高警惕，必要時撥打電話尋求親友幫助。
5.記者獲悉，廣州警方正考慮成立信息偵查大隊，有針對性地打擊以電話、網(wǎng)絡(luò)、短信方式進(jìn)行的詐騙。然而，由于騙子成員往往分散在全國各地，信息類詐騙的打擊有待全省性乃至全國性的聯(lián)合打擊。此外，騙子得手與受騙者個人資料大量外泄有密切關(guān)系，物業(yè)公司、中介公司、保險公司、金融機(jī)構(gòu)都留有大量客戶個人資料，而黑客也可通過病毒竊取用戶資料。網(wǎng)上有大量販賣個人資料的行為。在取得個人資料的情況下，可以更輕易地獲得事主信任。
大部分詐騙信息都是通過沒有登記實名的手機(jī)發(fā)出。網(wǎng)上高聲叫賣的手機(jī)改號軟件和運營商推出的手機(jī)號碼捆綁業(yè)務(wù)也給身份辨識帶來更大困難。
最后，騙子多數(shù)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式騙取錢財，目前在銀行開戶雖然需要提供身份證明，但銀行的鑒別并不嚴(yán)格，假身份證開戶屢見不鮮。
6.網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)深入生活的方方面面，瀏覽新聞、上網(wǎng)購物、朋友聊天……在大大提高市民生活質(zhì)量的同時，也隱藏著眾多的詐騙陷阱。面對花樣不斷翻新的網(wǎng)絡(luò)詐騙，深圳福田警方建立了“警用短信發(fā)布平臺”，通過平臺及時、準(zhǔn)確地從社會收集各類案件信息，并將防控指令、預(yù)警信息通過手機(jī)短信發(fā)送給相關(guān)行業(yè)和人員，超前預(yù)警;建立社會治安預(yù)警制度，運用各種途徑、各種渠道向社會通報信息詐騙的規(guī)律特點和防范措施，有效增強群眾自我防范意識和能力;采取聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)運營商發(fā)布防范信息、聯(lián)合銀行暫停涉案賬號、聯(lián)合有關(guān)部門加強網(wǎng)上便民宣傳等措施，全方位加強宣傳防范。同時針對此類案件，深圳市福田警方實行派出所警情收集、指揮處分析研判、科技各部門源頭排查、專業(yè)隊專業(yè)打擊四級聯(lián)動，網(wǎng)上清、落地查、全國追，并加強與深圳市公安局有關(guān)部門配合，實行循線追擊，正本清源。2009年上半年，福田公安分局成功打掉10個詐騙犯罪團(tuán)伙，刑事拘留詐騙嫌疑人54人，破獲刑事案件92起，挽回經(jīng)濟(jì)損失130多萬元。
7.中國信息經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域正在刮起一陣“旋風(fēng)”，一些老百姓“防不勝防”的虛假、詐騙、誘導(dǎo)、低俗等非法信息將被刮走。2009年6月14日，公安部對全國公安機(jī)關(guān)進(jìn)行部署，即日起到10月底展開打擊電信詐騙犯罪專項行動。
雷厲風(fēng)行、反應(yīng)迅速、直擊要害，是這股“旋風(fēng)”的最大特點，直接吹到了人民群眾最關(guān)心、最直接的地帶。尤其是公安部對電信詐騙犯罪領(lǐng)域的“嚴(yán)打”，切中了近期信息經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域詐騙犯罪的多發(fā)地帶，在虛假、詐騙、誘導(dǎo)、低俗等非法信息被整治的同時，公正、安全、開放的信息消費環(huán)境將會被重新塑造。
據(jù)公安部部長助理黃明介紹，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊手段實施的電信詐騙犯罪活動呈高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢，并呈現(xiàn)出一系列新特點。
從一些案例可以看出，這種詐騙活動的蔓延非常迅速，已經(jīng)從境外迅速蔓延到內(nèi)地城市，北京、廣東、福建等發(fā)達(dá)地區(qū)是多發(fā)地。同時，電信詐騙手法翻新快，詐騙手段從最初的刮刮卡詐騙、手機(jī)短信詐騙、提供“****彩”****詐騙，逐步發(fā)展到虛構(gòu)事實詐騙、汽車退稅詐騙、銀聯(lián)卡異地消費詐騙、直接匯款詐騙，甚至冒充電信部門、公安人員進(jìn)行的電話欠費詐騙等。
在詐騙手段上，從最早使用群發(fā)器到網(wǎng)上的短信群發(fā)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)代理服務(wù)器，再發(fā)展到無線轉(zhuǎn)接、任意顯號軟件等。據(jù)了解，電信詐騙已經(jīng)形成了一定的產(chǎn)業(yè)鏈：有專人撥打電話、專人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬、專人負(fù)責(zé)在ATM機(jī)上異地取款。老年人和農(nóng)民工是最易上當(dāng)?shù)娜巳?，犯罪團(tuán)伙反偵查能力也非常強，一般采用遠(yuǎn)程非接觸性的方式作案。
這種“全方位”的信息詐騙對人民生活造成了嚴(yán)重的影響，2009年1-5月份涉案金額達(dá)到6億元，已到了“上房揭瓦”的地步。而且，這些信息詐騙并不是孤立存在的，電信詐騙的伎倆和網(wǎng)絡(luò)、移動通信、網(wǎng)間短信等緊密相關(guān)。因此，有專家指出，這次公安部對電信詐騙的“嚴(yán)打”和工信部的三項舉措互相聯(lián)系、同為一體，體現(xiàn)了國家對信息經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域健康、和諧發(fā)展的重視，也體現(xiàn)了信息經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展對百姓生活的重要性和先導(dǎo)性。
當(dāng)然，僅靠公安機(jī)關(guān)并不能完全防止詐騙案的發(fā)生。除了公安部和工信部的“通力合作”之外，現(xiàn)實生活中的各企事業(yè)單位、社會團(tuán)體和其他服務(wù)性組織，甚至個人也需加入反對詐騙、警惕詐騙的隊伍之中。尤其是街道、小區(qū)等基層單位，要向老年人、農(nóng)民工等容易受騙的重點群體進(jìn)行宣傳教育，揭露電信詐騙手法和犯罪伎倆。個人消費者在收到疑似詐騙或非法短信、彩信等信息時，應(yīng)向運營商短信舉報中心或公安機(jī)關(guān)反饋，全民構(gòu)建產(chǎn)業(yè)性的信息消費“防火墻”。
8.發(fā)源于福建省安溪縣的虛假信息詐騙，近年出現(xiàn)向全國蔓延的趨勢，盡管當(dāng)?shù)卣扇×烁邏簢?yán)打措施，但由于犯罪分子詐騙手法不斷翻新，治理工作還是陷入了“屢打?qū)曳?、禁而不止”的怪圈?/p>
有關(guān)專家指出，虛假信息詐騙屢禁不止、禍害全國的直接原因是犯罪成本低、“致富”速度快，但更深層次的原因則是部門、地區(qū)之間配合和協(xié)調(diào)的不足，打擊虛假信息詐騙需要更為完善的聯(lián)動治理機(jī)制。
千分之一受騙幾率帶來巨額利潤
2009年6月12日，安溪縣在魁斗鎮(zhèn)開展打擊虛假信息詐騙犯罪專項治理行動，5名被告人中有2人被判處10年有期徒刑，這已是安溪縣2009年以來的第三次專項治理行動。
魁斗鎮(zhèn)和長坑鎮(zhèn)是安溪縣較早出現(xiàn)短信詐騙的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，近幾年已出現(xiàn)詐騙家族化、規(guī)?；拿珙^，并向外地蔓延。
據(jù)介紹，在短信詐騙活動最為猖狂的時候，安溪縣境內(nèi)一天發(fā)出的手機(jī)短信達(dá)上百萬條，設(shè)在魁斗鎮(zhèn)的移動電話通信基站一度成為“全亞洲最繁忙的基站”。
“作案成本低、回報率高是誘使越來越多的人鋌而走險的直接原因，在犯罪分子眼里，短信詐騙成了一本萬利的‘生意’?！比菔泄簿中虃芍ш犞匕复箨牻虒?dǎo)員陳某說。
陳某算了一筆賬，短信詐騙常規(guī)上只需一部手機(jī)、一個短信群發(fā)器和幾張銀行卡。一部舊手機(jī)只需兩三百元，一個群發(fā)器的黑市價不超過百元，銀行卡在詐騙“圈”里的價格也相當(dāng)?shù)土?。一位專門從事銀行卡販賣的不法分子交代，一張本省銀行卡的價格大約100元，外省卡200元左右。通過群發(fā)器，詐騙分子一個晚上就可以發(fā)出10萬條虛假短信，而由于電腦計費的滯后，詐騙分子往往在透支了手機(jī)話費后即將手機(jī)卡銷毀。
據(jù)詐騙者交代，在每1000條虛假短信中，至少有一兩人上鉤，就是這大約千分之一的幾率給詐騙者帶來了巨額利潤。詐騙者將受害人套牢后一般可獲取上萬元甚至10多萬元的“收入”，目前最高的單筆短信詐騙金額達(dá)到300多萬元。
“魔”“道”之戰(zhàn)
“虛假信息詐騙是一種新形式犯罪，一開始，公安機(jī)關(guān)針對此類犯罪缺乏經(jīng)驗，而地方政府對其危害性的認(rèn)識也不夠?！卑蚕h政法委書記鄭某說。
一些超常規(guī)的預(yù)防、打擊措施也相繼出臺，在發(fā)案高峰期，為限制詐騙分子取款，安溪縣曾將境內(nèi)的所有銀行柜員機(jī)關(guān)停兩個多月。在一些案件多發(fā)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，由縣里抽調(diào)干部組成工作組在當(dāng)?shù)亻L期蹲點。長坑鄉(xiāng)對各家各戶進(jìn)行“地毯式”搜查，整理出來的人口檔案和各種記錄有2米多高。
“詐騙手法越來越多樣，越來越具有蒙蔽性，我們有時為了弄清楚一個電話號碼、一個銀行卡賬戶，要跑好幾個地方?；鶎庸矙C(jī)關(guān)技術(shù)力量薄弱，在技術(shù)防范上有相當(dāng)大難度，直接影響了打擊成效?！卑蚕h公安局局長方某說。
方某坦言：“單靠安溪一地警力孤軍奮戰(zhàn)，要想消滅短信詐騙，可以說是難上加難。”
2009年3月8日，泉州市公安局與泉州市移動、聯(lián)通、電信、網(wǎng)通、鐵通等5家通信運營商達(dá)成協(xié)議，在全國率先實行新入網(wǎng)用戶身份證實名登記制度，即“手機(jī)實名制”。
但據(jù)記者了解，手機(jī)卡銷售的主渠道——大量專營店經(jīng)銷商，出于經(jīng)濟(jì)利益考慮，對“手機(jī)實名制”往往“陽奉陰違”，把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致一人購多卡、假身份證購卡等現(xiàn)象屢見不鮮。而且，泉州一地實行“手機(jī)實名制”后，虛假信息詐騙分子紛紛向廈門、北京、上海、浙江等地轉(zhuǎn)移。
“現(xiàn)在的情況是，犯罪分子往往在甲地買手機(jī)卡，乙地辦銀行卡，丙地取款。警方為查案經(jīng)常輾轉(zhuǎn)各地，疲于奔命卻收獲甚微。這樣的案件一多，哪怕安溪所有的警力都投入到其中也力不從心?！比菔泄簿中虃芍ш犞匕复箨牻虒?dǎo)員陳某說。
同樣的難題也出現(xiàn)在銀行賬戶的監(jiān)管上。目前詐騙分子作案時基本不用自己的真名開戶，而是搜羅其他人員的賬戶或者用假身份證登記。雖然銀行系統(tǒng)早就實行了開戶實名制，但對身份證的鑒別卻不太嚴(yán)格，更可怕的是，現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了一些專事販賣銀行卡的不法團(tuán)伙，他們從農(nóng)民工手里以四五十元一張的價格“收購”銀行卡，然后倒賣給詐騙團(tuán)伙，泉州警方曾經(jīng)從一個案犯身上搜出上千張來自全國各地的銀行卡。
“對銷售群發(fā)器、儲蓄卡、存折以及SIM卡、印刷刮刮卡的人員，按現(xiàn)有的法律規(guī)定，如果數(shù)額達(dá)不到一定程度，公安機(jī)關(guān)很難處理?！卑蚕h公安局局長方某說。
“打擊虛假信息詐騙涉及郵政、電信、銀行、媒體等多個部門，對付這種空間跨度大、技術(shù)含量高的犯罪活動，如果缺乏部門之間的協(xié)調(diào)與合作，其后果往往是按下葫蘆起來瓢?！备Ｖ荽髮W(xué)社會學(xué)系副主任甘滿堂博士認(rèn)為，在信息社會的新形勢下，打擊犯罪不能僅靠一地之力、一部門之力，建立一套聯(lián)動治理機(jī)制才是治本之策。
三、申論要求
得分評卷人1.根據(jù)給定資料，概述我國虛假信息詐騙屢禁不止的主要原因。(20分)
要求：概括準(zhǔn)確，語言精練，字?jǐn)?shù)不超過200字。
得分評卷人2.結(jié)合給定資料，請你就“政府部門在優(yōu)化信息環(huán)境、遏制信息詐騙方面應(yīng)進(jìn)一步采取哪些措施”給出合理的建議。(30分)
要求：建議合理可行，有針對性，字?jǐn)?shù)不超過300字。
得分評卷人3.結(jié)合給定資料，以“治理虛假信息詐騙，營造安全信息環(huán)境”為主題，自擬題目，自選角度，寫一篇文章。(50分)
要求：思想深刻、觀點明確、分析透徹、語言流暢，字?jǐn)?shù)在800字以上。
材料簡析與參考答案(范文)
一、材料內(nèi)容概括
材料1：電信詐騙犯罪日益突出，社會危害加劇。
材料2：電信詐騙花樣百出，部分市民由于貪心、輕信上當(dāng)。
材料3：警方披露常見的13種虛假信息詐騙犯罪類型。
材料4：信息詐騙手段不斷翻新，利用人們的“避禍”心理行騙。
材料5：虛假信息詐騙打擊難的原因。
材料6：深圳福田警方采取多種措施治理信息詐騙。
材料7：公安部對全國公安機(jī)關(guān)進(jìn)行部署，展開打擊電信詐騙犯罪專項行動并呼吁全民共同警惕電信詐騙活動。
材料8：分析信息詐騙多發(fā)的原因，打擊信息詐騙需要聯(lián)合社會各方力量。
二、參考答案(范文)
1.答案提示
我國虛假信息屢禁不止的主要原因有：一是消費者個人主觀心理，包括貪圖小便宜、花錢免災(zāi)心理、防范意識不強等，使信息詐騙有機(jī)可乘;二是虛假信息詐騙作案成本低，回報率高，導(dǎo)致很多人鋌而走險;三是信息詐騙形式和手段靈活多變、隱蔽性強，查處和打擊難度大;四是公安機(jī)關(guān)缺乏相關(guān)經(jīng)驗，政府部門對信息詐騙危害性認(rèn)識不夠，各地區(qū)和部門間配合與協(xié)調(diào)不足，導(dǎo)致信息詐騙打擊效果不明顯。
2.答案提示
虛假信息詐騙的治理需要社會各方力量的共同參與，政府在治理過程中更需要起到主導(dǎo)作用，可以從以下幾個方面展開：
一是充分認(rèn)識信息詐騙的社會危害性，將治理信息詐騙提到日常工作的重要位置來抓;
二是加強宣傳教育，將各種形式的信息詐騙匯編成小冊子，或通過網(wǎng)絡(luò)、報紙、電視等媒介向公眾介紹信息詐騙常用伎倆及防騙小技巧，提高公民的自我防范意識;
三是建立負(fù)責(zé)治理信息詐騙的具體工作小組，全面協(xié)調(diào)公安、電信、工商等相關(guān)部門，提高案件查處效率;
四是設(shè)立虛假信息舉報點，接受群眾的投訴，擴(kuò)大案源線索，鼓勵廣大群眾揭露虛假信息發(fā)布者。
3. 參考范文
打擊虛假信息詐騙需要全社會共同參與
新世紀(jì)以來，隨著我國通信業(yè)的快速發(fā)展，現(xiàn)代通訊技術(shù)在方便群眾生活的同時,功能多、使用方便的手機(jī)、小靈通、住宅電話、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)也日益成為不法分子實施虛假信息詐騙犯罪活動的工具。特別是最近兩年，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實施的信息詐騙犯罪日益突出，給人民群眾的財產(chǎn)和精神造成了嚴(yán)重?fù)p失。信息詐騙已經(jīng)成為社會治安的突出問題和社會公害。
與猖獗的虛假信息詐騙相比，政府和公安部門對信息詐騙的打擊卻收效甚微，經(jīng)過一段時間的集中整治之后，信息詐騙又重新抬頭，大有愈演愈烈之勢。虛假信息詐騙為何屢禁不絕、如此頑固呢?究其原因，是多方面的。一是虛假信息詐騙作案成本低、回報率高，許多不法分子在利益和不勞而獲心理的驅(qū)使下，通過種種辦法，搜集他人信息資料，精心策劃作案過程，一旦有人上當(dāng)，他們就賺取了豐厚回報。因此，導(dǎo)致信息詐騙源源不絕。二是虛假信息詐騙作案手段隱蔽，作案形式靈活，已經(jīng)形成較完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，分工嚴(yán)密，加大了公安機(jī)關(guān)的查處辦案難度。三是公安機(jī)關(guān)缺乏治理虛假信息詐騙的相關(guān)經(jīng)驗。由于信息詐騙通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)和電話等通訊設(shè)備進(jìn)行，對其追根溯源需要相應(yīng)的設(shè)備和技術(shù)人員，資金、技術(shù)和人員的不到位影響了打擊的效果，也助長了犯罪分子的氣焰。四是虛假信息詐騙涉及電信、網(wǎng)絡(luò)、通訊、銀行等多個行業(yè)和部門，各個部門和地區(qū)之間缺乏合作和協(xié)調(diào)統(tǒng)一，導(dǎo)致打擊跨地區(qū)信息詐騙不力。五是人們存在著貪圖小便宜、不勞而獲、花錢免災(zāi)的心理，給信息詐騙留下了生存空間。
虛假信息詐騙涉及社會各個行業(yè)和領(lǐng)域，單靠公安機(jī)關(guān)和政府的作為是不能徹底根除的，需要社會各方面力量聯(lián)合起來，共同構(gòu)筑虛假信息“防火墻”。首先，公民個人需要提高自身的防范意識。在碰到可疑電話或信息時，不要盲目輕信，更不要為了利益而誤入陷阱。對發(fā)現(xiàn)的虛假信息詐騙要及時報警，給警方提供相關(guān)的線索。其次，各企業(yè)、事業(yè)單位和社會團(tuán)體等要發(fā)揮宣傳教育功能，積極組織本單位人員學(xué)習(xí)識騙和防騙技巧。再次，網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體等可以發(fā)揮監(jiān)督功能，及時曝光發(fā)現(xiàn)的信息詐騙者，監(jiān)督相關(guān)人員的信息發(fā)布行為。最后，各地區(qū)和各部門要通力合作，建立打擊虛假信息詐騙的聯(lián)動機(jī)制。
虛假信息詐騙嚴(yán)重擾亂了人們的日常生活，影響了信息環(huán)境的安全，只有將治理虛假信息詐騙進(jìn)行到底，長抓不懈，調(diào)動全社會力量的參與，才能起到藥到病除的效果，徹底根治信息詐騙這一社會“牛皮癬”。
